ملخص الوظيفة
إدارة وتنمية محفظة عملاء الخدمات المصرفية "مقدام" (للقطريين فقط) من خلال تقديم خدمات متميزة في إدارة العلاقات، والاستشارات المالية، والخدمات المصرفية. يتولى مدير العلاقات مسؤولية تعميق علاقات العملاء الحالية، واكتساب عملاء جدد، وزيادة القيمة الإجمالية للعلاقة (TRV)، وتقديم تجربة مصرفية متميزة وفريدة.
يتطلب هذا الدور التعامل الاستباقي مع العملاء لفهم أهدافهم المالية وتوفير الحلول المصرفية، والتمويلية، والاستثمارية، وحلول إدارة الثروات المناسبة. يجب على مدير العلاقات ضمان التميز في الخدمة مع الحفاظ على الامتثال الكامل للمتطلبات التنظيمية المعمول بها، والسياسات الداخلية، ومعايير إدارة المخاطر.
من المتوقع أن يظهر شاغل الوظيفة فهماً قوياً للثقافة القطرية، وتوقعات العملاء، والممارسات المصرفية القائمة على العلاقات التي تدعم نمو ومكانة قطاع الخدمات المصرفية "مقدام".
المسؤوليات الرئيسية
- خدمات إدارة الثروات
- الحصول على المؤهلات الدولية المطلوبة في إدارة الثروات وفقاً للمعايير التي يحددها البنك (CB).
- إجراء اجتماعات إدارة الثروات باستخدام النهج المنظم، وجمع الحقائق، وتحديد ملف المخاطر وتقديم التوصيات.
- إجراء مراجعات مالية دورية للحفاظ على العلاقات وتعزيز انتشار المنتجات.
- تزويد العملاء بكشوفات إدارة الثروات في الوقت المناسب، خاصة خلال الأوقات المتقلبة.
- التعلم الذاتي لتطوير المهارات والبناء على المعرفة الشخصية.
- اكتساب العملاء والاحتفاظ بهم
- اكتساب عملاء جدد للخدمات المصرفية "مقدام" بما يتماشى مع أهداف نمو القطاع ومستهدفات الاكتساب.
- تطوير علاقات العملاء الحالية لزيادة الحصة في المحفظة، والأصول المدارة، والالتزامات، وأرصدة الاستثمار، والقيمة الإجمالية للعلاقة (TRV).
- تقديم أعلى مستويات خدمة العملاء الشخصية والعمل كنقطة اتصال أولى لجميع متطلبات العميل المصرفية.
- إجراء مكالمات واجتماعات وزيارات دورية للعملاء وفقاً لمعايير إدارة المحافظ.
- ضمان حل طلبات العملاء واستفساراتهم وشكاواهم بكفاءة وضمن معايير الخدمة المتفق عليها.
- بناء علاقات طويلة الأمد مع العملاء من خلال المشاركة الدورية والتحديد الاستباقي لاحتياجات العملاء.
- الاستفادة من رؤى العملاء، وتحليلات البيانات، وذكاء العلاقات لتحديد فرص تعميق العلاقات والبيع المتبادل.
- طلب آراء العملاء بشأن المنتجات والخدمات وعروض القيمة الشاملة وإيصال الرؤى إلى أصحاب المصلحة المعنيين.
- تحقيق أهداف اكتساب العملاء، والاحتفاظ بهم، والإيرادات، وانتشار المنتجات المتفق عليها.
- إدارة العلاقات
- الحفاظ على محفظة مخصصة من عملاء الخدمات المصرفية "مقدام" وضمان تغطية مستمرة للعلاقات.
- إعداد وإجراء اجتماعات مراجعة المحفظة لتحديد فرص النمو وتعزيز مشاركة العملاء.
- ترويج منتجات وخدمات البنك بما في ذلك الالتزامات، والتمويل، والبطاقات، والاستثمارات، والودائع، وحلول الثروات.
- التعاون الوثيق مع فرق إدارة الثروات، والخدمات المصرفية الخاصة، والمنتجات، وفرق الدعم لتقديم حلول متكاملة للعملاء.
- تطوير وتنفيذ خطط حسابات لكبار العملاء لتعظيم ربحية العلاقة ورضا العملاء.
- إدارة علاقات العملاء بشكل استباقي لضمان مستويات عالية من الاحتفاظ بهم وزيادة ولاء العملاء.
- ضمان حصول جميع العملاء الزائرين والمحالين على معايير خدمة متميزة تتماشى مع عرض الخدمات المصرفية "مقدام".
- دعم مبادرات الإدارة التي تهدف إلى تعزيز تجربة العملاء ونمو القطاع.
- إظهار معرفة قوية بالثقافة القطرية، والتقاليد، وإتيكيت العمل، وتوقعات العملاء في جميع التعاملات مع العملاء.
مسؤوليات أخرى
- تحليل العملاء
- جمع المعلومات عن العملاء الحاليين والمحتملين؛ وتحليل جدارتهم الائتمانية، وتجميع البيانات الائتمانية، وتفسير المعلومات المالية لضمان سير العمل بشكل مستمر مع توفر جميع المعلومات المطلوبة.
- تصنيف العملاء الحاليين والمحتملين لتحديد احتياجاتهم المصرفية العامة وبالتالي تعريفهم بالمنتجات والخدمات الجديدة المناسبة.
- المساعدة في تطوير خطط الحسابات بطريقة متسقة وفي الوقت المناسب لمتابعة الفرص التجارية المحددة بسرعة.
- تحقيق الكفاءة في الأدوات المصرفية مثل نظام إدارة علاقات العملاء (CRM)، وKAPITI، ومنصة مدير العلاقات الرقمي (Digital RM)، وجميع الحلول التقنية الأخرى لضمان إجراء تحليل كامل للعملاء لمواكبة احتياجاتهم مسبقاً.
- المهام ذات الصلة
- دعم تطوير الأعمال، ومشاركة العملاء، والمبادرات التسويقية التي يقوم بها قطاع الخدمات المصرفية "مقدام".
- المشاركة في فعاليات العملاء، وأنشطة التواصل، وفرص تطوير الأعمال للترويج للقطاع.
- مساعدة الإدارة في المشاريع والمبادرات والمهام الخاصة حسب الحاجة.
- أداء واجبات ومسؤوليات أخرى تكلفه بها الإدارة.
التفاعلات الرئيسية
الكفاءات
- السعي نحو النتائج / التوجه نحو الإنجاز
- التوجه نحو خدمة العملاء
- العمل بروح الفريق
- الفعالية الشخصية
- التوجه نحو التغيير
- تحقيق أداء عالٍ
المهارات
- سياسات وإجراءات البنك
- تمويل المستهلك
- حسابات بطاقات الائتمان
- إدارة نزاعات العملاء
- إدارة علاقات العملاء
- التحليل المالي
- المعرفة بالمنتجات المالية
- معالجة القروض
- التواصل الشفهي/الكتابي
- خدمات العملاء الأفراد
- المعرفة بالمنتجات/الخدمات
- إدارة العلاقات
التعليم
- درجة البكالوريوس، ويفضل أن تكون في تخصص متعلق بالأعمال
Job Summary
To manage and grow a portfolio of Miqdam ( Only Qataris ) Banking customers by delivering exceptional relationship management, wealth advisory, and banking services. The Relationship Manager is responsible for deepening existing customer relationships, acquiring new customers, increasing Total Relationship Value (TRV), and delivering a differentiated premium banking experience.
The role requires proactive engagement with customers to understand their financial objectives and provide suitable banking, lending, investment, and wealth management solutions. The Relationship Manager shall ensure service excellence while maintaining full compliance with applicable regulatory requirements, internal policies, and risk management standards.
The incumbent is expected to demonstrate a strong understanding of Qatari culture, customer expectations, and relationship-driven banking practices that support the growth and positioning of the Miqdam Banking Segment.
Key Accountabilities
- Wealth Management Services
- Attain the required international wealth management qualifications as per the standards set by CB.
- Conduct wealth management meetings using the structured approached, fact find, risk profile & recommendations.
- Regular financial reviews to maintain relationship & product penetration.
- Provide customers with timely wealth management statements especially during turbulent times.
- Self-study to upskill & build on personal knowledge.
- Customer Acquisition and Retention
- Acquire new Miqdam Banking customers in line with segment growth objectives and acquisition targets.
- Develop existing customer relationships to increase wallet share, assets under management, liabilities, investment balances, and overall Total Relationship Value (TRV).
- Deliver the highest levels of personalized customer service and act as the primary point of contact for all customer banking requirements.
- Conduct regular customer calls, meetings, and visits in accordance with portfolio management standards.
- Ensure customer requests, enquiries, and complaints are resolved efficiently and within agreed service standards.
- Build long-term customer relationships through regular engagement and proactive identification of customer needs
- Leverage customer insights, data analytics, and relationship intelligence to identify opportunities for relationship deepening and cross-selling.
- Solicit customer feedback regarding products, services, and overall value proposition and communicate insights to relevant stakeholders.
- Achieve agreed customer acquisition, retention, revenue, and product penetration targets.
- Relationship Management
- Maintain an assigned portfolio of Miqdam Banking customers and ensure consistent relationship coverage.
- Prepare and conduct portfolio review meetings to identify opportunities for growth and enhanced customer engagement.
- Promote the Bank's products and services including liabilities, lending, cards, investments, deposits, and wealth solutions.
- Collaborate closely with Wealth Management, Private Banking, Product, and Support teams to deliver integrated customer solutions.
- Develop and execute account plans for key customers to maximize relationship profitability and customer satisfaction.
- Manage customer relationships proactively to ensure high retention levels and increased customer loyalty.
- Ensure all walk-in customers and referred customers receive premium service standards consistent with the Miqdam Banking proposition.
- Support management initiatives aimed at strengthening customer experience and segment growth.
- Demonstrate strong knowledge of Qatari culture, traditions, business etiquette, and customer expectations in all client interactions
Other Accountabilities
- Customer Analysis
- Gather information on existing and potential customers; analyse their credit worthiness, credit data compilation and financial information interpretation in order to ensure a continuous workflow with all required information available.
- Profile existing and potential clients in order to identify overall banking needs and thus introduce clients to appropriate new products and services.
- Assist in the development of account plans in a consistent and timely manner in order to swiftly follow-up on identified business opportunities.
- Attain competency in banking tools such as CRM, KAPITI, Digital RM platform, and all other IT solutions to ensure a full customer analysis is carried out to stay abreast of customer needs in advance.
- Related Assignments
- Support business development, customer engagement, and marketing initiatives undertaken by the Miqdam Banking Segment.
- Participate in customer events, networking activities, and business development opportunities to promote the segment.
- Assist management with special projects, initiatives, and assignments as required.
- Perform other duties and responsibilities as assigned by management.
Key Interactions
Competencies
- Drive for results/ Achievement Orientation
- Customer Service Orientation
- Team player
- Interpersonal Effectiveness
- Change Orientation
- Achieving High Performance
Skills
- Bank Policies and Procedures
- Consumer Lending
- Credit Card Accounts
- Customer Conflict Management
- Customer Relationship Management
- Financial Analysis
- Financial Product Knowledge
- Loan Processing
- Oral/Written Communications
- Private Client Services
- Product/Service Knowledge
- Relationship Management
Education
- Bachelor’s Degree, preferably in Business-related major